外貿企業緊繃的資金鏈或許在短期內能獲得緩解
商務部聯手外匯管理局，正在醞釀放松企業預收貨款融資。這次調整，將有望取消10萬美元以下每單的預收貨款管制，屆時，企業將可以對預收貨款采用即時結匯，以增加企業資金流動性。
商務部一位相關官員對記者透露，關于放松預收貨款融資的問題目前在內部還存在爭議，“一方面考慮為外貿企業松綁資金鏈；另一方面還是擔心熱錢流入問題”。
該官員進一步指出，“中小型企業訂單多屬于此類10萬美元每單的范疇，現在外貿環境已處于下行狀態，在我們的調研中，企業最普遍的問題就是資金鏈緊張。如果取消了10萬美元每單的預收貸款管制，企業的資金流動性將會得到有效提高。”
而廣東省外匯管理局一位官員對記者表示，“人民幣近幾個月匯率相對穩定，國家外管局的態度已從防止國際熱錢的流入，轉為防止資本的大量流出。”
熱錢流入管控轉向
北京市商務局的一位官員對記者證實，“之前我們已向商務部多次建議，預收貨款融資積壓資金對企業資金鏈的影響非常大，特別是中小企業，錢被壓在那里，資金無法獲得循環。”
在今年初的一次商務部內部會議上，浙江省外經貿廳也提出，“10萬美元以下每單的預收貨款數目相對較小，實際上對熱錢影響不大，但相反，這對出口企業的資金運轉影響較大。”對此，商務部有關官員當時回應表示，將積極與外管局進行磋商。
預收貨款是指出口貨物合同約定收匯日期早于合同約定出口日期或實際收匯日期早于實際出口報關日期的收匯。
一般出口企業在交易時普遍使用的TT(電匯方式)預收貨款時，外商根據雙方協定合同匯入預收貨款(一般為20%-50%)，但該貨款只能停留在出口企業的銀行外匯賬戶上，不可以結匯使用。而在貨物發出后，出口企業才可用海關出示的證明進行結匯。
“企業無法使用這筆預付款，特別是中小企業在資金鏈繃緊的時候，這些預收貨款往往就是救命錢。”紡織品出口企業、遼寧眾匯實業發展有限公司負責人張旭東對記者表示。張旭東解釋說，10萬美元以下占了出口企業很大部分的訂單，因為即使像100萬美元的大單，客戶一般也按季度分批下單。
另一方面，人民幣升值預期也在發生變化。
“人民幣被包括高盛、大摩等國際投資機構預測年內升值10%，當初實行預收貨款管制就是為了防止熱錢流入，確保以實際出口創匯，”上述廣東省外匯管理局官員認為，“不過，目前的情況與幾個月前已經大相徑庭。”
目前，在海外無本金交割市場(NDF)上，人民幣兌美元的貶值預期已出現。整個10月份，NDF各期限報價都預期人民幣將貶值。
業內人士指出，“當人民幣有升值預期時，各路資本都會想法設法進入并滯留在中國，包括預收貨款和延期付款等手段。而人民幣有貶值預期，資本想流出中國時，也會采取預收貨款和延期收匯款的手段。”
松綁企業資金鏈
按照來自廣東省外經貿廳一位官員測算：“以今年1-9月，全國出口總值10740億美元為例，如果按70%訂單為10萬美元每單，其中70%采用30%的預收貨款測算，則涉及約1579億美元預收貨款。”
他進一步指出，預收貨款的意義不在于該數目有多大，“因為中小企業流動性資金一般只在100萬人民幣左右，預收貨款的松綁為這些企業提供最緊迫的現金流，這對中小企業的資金周轉十分重要。”
在全球玩具代工企業合俊集團由于資金鏈
斷裂而倒下后，廣東省委、省政府曾組織相關部
門進行了緊急調研。
參與調研的一位官員對記者表示，“企業的資金鏈非常緊張，他們既難以向銀行貸款融資，還要繳納臺賬保證金，而本來預收貨款的融資也未能獲得周轉。一旦客戶延長付款或者棄單，這些企業往往就有倒閉的危險。”
前述北京市商務局官員對記者透露，如何為企業增加融資渠道是外經貿部門一直在做，但一直難以突破的事情。
與此同時，出口企業遭遇棄單和壞賬的加劇也緊縮了企業的資金鏈。記者獲得一份來自商務部的分析報告顯示，今年1-8月份，我國出口信用保險報損金額達3.33億美元，比去年同期增長132.5%。“美國次貸危機發生后，部分國外進口商支付意愿和能力不斷下降，我國出口收匯風險加劇。”這份報告指出。
“(商務)部里考慮的是，隨著歐美經濟的疲軟加劇，對方的企業破產會急劇增多，我國企業的外貿壞賬也會隨之增加。通過預收貨款融資，能增加企業資金流動性。”上述商務部官員表示。
來自商務部的統計數據顯示，今年1-5月，對美國出口的信用保險金額僅為30億美元，但同期的報損理賠金額已達9929萬美元，理賠率同比增加3倍，達3.3%。
商務部國際貿易經濟合作研究院信用管理部主任韓家平對記者表示，“前5個月對美國出口總額為955億美元，按3.3%的壞賬率計算，金額已經相當龐大，大部分是由企業自己承擔了。”
他進一步指出，由于美國這些企業也是按合理合法的程式破產、倒閉，只能按破產程序等待最后的清算。“可以說，被涉及其中的中國外貿企業，幾乎是拿不回多少貨款的。”
“這只是冰山一角，事實上我國出口企業參與信用保險的非常少，”中國機電產品進出口商會副會長劉美崑對記者坦言，“棄單的現象已經很普遍。”
但即使海外壞賬率增加，上述北京商務局官員指出，在其最近參與的一系列的調研中，絕大多數的企業仍表示即使對方因為資金鏈緊張未能預收貨款，也愿意承擔更高的風險接訂單，因此更需要增加企業的資金流動。
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